سرمایه‌ گذاری در طلا یا دلار؟ کدام بهتر است؟

با توجه به شرایط اقتصادی و رشد تورم یکی از راه های سرمایه گذاری خرید طلا یا دلار است. سرمایه‌ گذاری همواره یکی از دغدغه ‌های اصلی افراد و کسب ‌وکارها بوده است زیرا به دلیل رشد تورم و کاهش ارزش پول، انتخاب راهی که در آن علاوه بر حفظ سرمایه، بتوان با سود آن افزایش تورم را جبران کرد، کمی چالش برانگیز بوده است.

سرمایه گذاری در طلا یا دلار یکی از گزینه های همیشگی و سنتی هستند که البته هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند.  ما در این مقاله قصد داریم به این سوال مهم پاسخ دهیم که سرمایه گذاری در طلا بهتر است یا دلار؟ و به صورت کامل و جامع هر کدام از این روش های سرمایه گذاری را مورد بررسی قرار دهیم علاوه بر آن مزایا و معایب سرمایه گذاری در هر روش را به صورت کامل شرح خواهیم داد. اگر شما هم به دنبال یک روش امن برای سرمایه گذاری هستید خواندن این مقاله را به شما پیشنهاد می کنیم.

طلا: سرمایه‌ گذاری امن در زمان بحران

سرمایه گذاری در طلا یکی از امن ترین راه های سرمایه گذاری در زمان بحران و تورم شدید است. از طرفی ریسک و خطر سرمایه گذاری در این روش به نسبت روش های دیگر بسیار کمتر است. سرمایه گذاری و خرید طلا به خصوص در زمان ‌های بحران اقتصادی، سیاسی یا اجتماعی راهکار مناسبی برای حفظ ارزش دارایی ‌ها و کاهش ریسک است. از جمله مزایای سرمایه گذاری در طلا می توان به موارد مهم زیر اشاره کرد:

• حفظ ارزش طلا در بلند مدت

  طبق گزارش های بانک جهانی، طلا همواره در بلند مدت بازدهی مثبتی داشته و توانسته است ارزش خود را حفظ نماید. با استناد به این گزارش می توان گفت که با سرمایه گذاری در طلا آن هم به صورت بلند مدت، ضرری متوجه سرمایه ی شما نخواهد شد و با افزایش نرخ طلا، این سرمایه گذاری علاوه بر حفظ سرمایه اولیه، سوددهی بالایی هم برای شما خواهد داشت. بنابراین این دارایی فیزیکی با توجه به حفظ ارزش در بلند مدت و افزایش بازدهی بهترین گزینه برای حفظ سرمایه در زمان بحران اقتصادی می باشد.

• مقاوم در برابر تورم

  چرا طلا در برابر تورم مقاوم است؟ طلا به دلیل محدودیت در عرضه و تقاضای ثابت، معمولاً در برابر تورم مقاوم است. همین امر موجب شده است که طلا به عنوان یک روش سرمایه گذاری ضد ترومی به شمار رود که در زمانی  که ارزش پول ملی کاهش پیدا می کند و تورم افزایش می یابد، طلا می‌تواند به عنوان یک ابزار ضد تورمی عمل کند و بهترین روش برای حفظ سرمایه می باشد.

• تنوع بخشی به سبد سرمایه‌گذاری

  از آنجایی که طلا با بازارهای سهام و اوراق قرضه همبستگی کمی دارد، می‌تواند به کاهش ریسک سبد سرمایه ‌گذاری کمک کند. سرمایه گذاری در بازارهای سهامی هموراه با چالش و ریسک های زیادی روبه رو بوده است اما سرمایه گذاری در طلا یک روش امن و کم ریسک تری برای سرمایه گذاری است.

معایب سرمایه‌گذاری در طلا

سرمایه گذاری و خرید طلا با توجه به مزایای زیادی که دارد و به عنوان یک روش سرمایه گذاری امن شناخته می شود اما معایب و محدودیت هایی دارد که در این بخش به صورت کامل به آن ها می پردازیم تا اگر قصد سرمایه گذاری در طلا را دارید به صورت آگاهانه پیش بروید. از جمله معایب سرمایه گذاری در طلا می توان به موارد زیر اشاره کرد:

عدم درآمدزایی: سرمایه گذاری در طلا نمی تواند مانند روش های سرمایه گذاری در سهام یا اوراق قرضه، سود و درآمدی در کوتاه مدت برای شما داشته باشد. در واقع سود سرمایه‌گذاری در طلا تنها از راه افزایش قیمت طلا حاصل می‌شود.

هزینه‌ های نگهداری: یکی از معایب سرمایه گذاری در طلا هزینه های نگهداری مثل بیمه وغیره و همچنین داشتن مکانی امن برای نگهداری طلا است.

نوسانات قیمت: بازار طلا ممکن است تحت تأثیر عوامل مختلفی مانند نرخ بهره جهانی، ارزش دلار، شرایط سیاسی و اقتصادی دچار نوسان قیمت شود که البته این نوسانات در کوتاه مدت می تواند به ضرر سرمایه شما باشد اما در بلند مدت با توجه به افزایش نرخ جهانی طلا، موجب افزایش سرمایه شما خواهد شد.

دلار: ارز جهانی با نقدشوندگی بالا

همان طور که در مقدمه به آن اشاره کردیم یکی دیگر از راه های سرمایه گذاری خرید دلار است. دلار آمریکا به عنوان ارز جهانی، نقدشوندگی بالایی دارد و همین امر موجب تسهیل و راحتی در تبدیل دلار به سایر ارزها شده است. همچنین دلار آمریکا نسبت به ارزهای دیگر و ارزهای ملی دارای ثبات نسبی بسیار بالاتری است و نوسان کمتری را در بازار ارز تجربه می کند. باتوجه به موارد گفته شده سرمایه گذاری در دلار می تواند موجب افزایش سرمایه و راه خوبی برای درآمد زایی باشد.

معایب سرمایه‌گذاری در دلار

سرمایه گذاری در دلار با ریسک ها و خطراتی رو به رو است که می تواند چالش های زیادی را برای افرادی که این راه را برای سرمایه گذاری انتخاب کرده اند به همراه داشته باشد. از جمله مهمترین معایبی که سرمایه گذاری در دلار دارد عبارتند از :

• تأثیر پذیری از سیاست ‌های اقتصادی آمریکا: وابستگی ارزش دلار به سیاست های پولی و مالی آمریکا می تواند موجب تغییر در نرخ بهره و ارزش دلار داشته باشد.
• ریسک تورم: با افزایش تورم در آمریکا، ارزش دلار کاهش می یابد و این ریسک می تواند تاثیر منفی زیادی بر سرمایه ی افرادی که با خرید دلار اقدام به سرمایه گذاری کرده اند داشته باشد.
• وابستگی به شرایط جهانی: دلار یک ارز جهانی است از این رو وابسته به اقتصاد جهانی و عوامل سیاسی و بین المللی است. تغییرات سیاسی و تحولات بین‌المللی مانند جنگ ‌های تجاری یا بحران‌ های اقتصادی تاثیر بسزایی بر روی افزایش یا کاهش نرخ دلار خواهد داشت.

مقایسه سرمایه گذاری طلا و دلار

در این بخش به مقایسه سرمایه گذاری طلا و دلار می پردازیم و به صورت کامل هر دو روش سرمایه گذاری را مورد بررسی قرار می دهیم تا بتوانید بهترین روش سرمایه گذاری را انتخاب نمایید. همان طور که در ابتدای مقاله به آن اشاره کردیم سرمایه گذاری در طلا در بلند مدت بازدهی بهتری نسبت به دلار دارد.

بر اساس داده ها از سال ۲۰۰۰ تا ۲۰۲۰، قیمت طلا بیش از ۵۰۰ درصد افزایش یافته است و این در حالی است که ارزش دلار در برابر سایر ارزها رشد کمتری داشته است.

در سرمایه گذاری با خرید طلا باید به این نکته توجه داشته باشید که طلا نسبت به دلار ریسک کمتری در برابر تورم و بحران ‌های اقتصادی و سیاسی دارد زیر دلار کاملا به سیاست های ایالات متحده وابسته است و اگر تغییری در سیاست های مالی و اقتصادی اتفاق بیافتد این تغییر بر روی قیما دلار نیز تاثیر خواهد گذاشت در نتیجه سرمایه گذاری در دلار در این مورد نسبت به سرمایه گذاری در طلا با ریسک بیشتری همراه است. اما از نظر نقدشوندگی و نقدینگی دلار نسبت به طلا گزینه ی بهتری برای سرمایه گذاری است.

عوامل مؤثر بر تصمیم‌گیری در سرمایه گذاری

بسیار مهم است که در سرمایه گذاری به عوامل مهمی چون شرایط اقتصادی، مدت زمان سرمایه گذاری و تنوع سبد سرمایه‌گذاری توجه نمایید. در شرایطی که بازار دچار تورم یا بحران‌ های اقتصادی است، سرمایه گذاری در طلا معمولا گزینه ی مطمئن تری است. در حالی که در شرایط ثبات اقتصادی، دلار می‌تواند گزینه بهتری برای سرمایه گذاری باشد.

همچنین به یاد داشته باشید که پیش از آنکه روش سرمایه گذاری (خرید طلا یا دلار) را انتخاب نمایید حتما به بازه زمانی که برای سرمایه گذاری در نظر دارید توجه نمایید اگر قصد دارید به صورت بلند مدت سرمایه گذاری کنید، طلا گزینه ی بهتری است.

اما برای سرمایه ‌گذاری کوتاه ‌مدت، دلار به دلیل نقدشوندگی بالا و ثبات نسبی، مناسب‌تر است. یکی از توصیه های کارشناسان مالی و اقتصادی این است که می توانید برای کمتر شدن ریسک سرمایه گذاری، اصل تنوع سبد سرمایه گذاری را رعایت کنید زیرا ترکیبی از طلا و دلار می‌تواند علاوه بر کاهش ریسک به افزایش بازدهی کمک کند.

نتیجه‌گیری

سرمایه‌گذاری در طلا یا دلار به شرایط اقتصادی، مدت زمان سرمایه‌گذاری و اهداف مالی شما بستگی دارد. طلا به عنوان یک دارایی امن، برای سرمایه ‌گذاری در بلند مدت و در شرایط بحرانی بسیار مناسب است و نقدشوندگی مناسبی دارد. سرمایه گذاری در دلار به دلیل نقدشوندگی بالا و ثبات نسبی، برای سرمایه ‌گذاری کوتاه‌ مدت و حفظ نقدینگی گزینه بهتری و مطمئن تری به شمار می رود. برای سرمایه گذاری حتما باید آگاهانه و با توجه به شرایط بازار و بحران های اقتصادی بهترین روش سرمایه گذاری را انتخاب نمایید تا علاوه بر حفظ سرمایه، افزایش بازدهی را به دنبال داشته باشد.